央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局

时间:2021-07-20 10:15来源:www.beixun.net作者:未知点击:

导读:
扫描关注公众号

1、以资金投入养老产业可获高额回报或预定床位、预存会费可拿收益的养老为幌子的;

借助现代电子互联网技术架构的“虚拟”商品,如“电子商铺”、“电子百货”资金投入委托经营、到期回购等方法进行非法筹资。

去不合法的理财公司工作要慎重,做业务员也是有风险的!

一思是不是真的知道该商品及市场行情;

二看推广方法。不法分子总是自称“老师”“股神”,以知晓“内幕信息”、可以挑选“黑马股”,只须跟着他做,就能赚大钱的说法吸引资金投入者,而合法的证券期货经营机构是不可以这么做的。证券期货买卖是有风险的,不可能稳赚不赔。风险告知绝不止是步骤需要。

承诺高额回报,编造“致富”神话。高利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子刚开始按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后来人的钱兑现先前的本息,等达到肯定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

参与非法筹资的损失由哪个承担?

9、许诺超高收益率,特别是许诺“静态”、“动态”收益;

非法筹资活动涉及内容广,表现形式多样,从现在案发状况看,主要包括债权、股权、产品推广、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

8、需要缴纳资金投入款以现金方法,或者向个人竞价推广账户、境外竞价推广账户转账的;

通过会员卡、会员证、席位证、打折卡、消费卡等方法进行非法筹资。

非法经营罪:未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的,最高可处5年以上有期徒刑,并处罚金或没收财产。

为非法理财公司拉业务要承担法律责任吗?

二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐,由于他们也会让人骗了;

3.假如有人拉你免费旅游 ,然后在度假酒店开资金投入报告会,从此搭上了私募的幸福便车,那样你上当了!

怎么样辨别非法证券期货活动?

2、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

4、以资金投入境外股权、期权、外汇、黄金、期货等为幌子的,特别是鼓励进步他人并给予提成,有些在境外如港澳台、东南亚国家的高端酒店召开“资金投入”推广会;

7、企业网站无正式备案,或频繁变换网站名字、资金投入项目的;

同时,你需要符合合格资金投入者条件,拥有相应风险辨别能力和风险承担能力,你的金筹资产高于300万元或者近期三年个人每年平均收入高于50万元。你单只私募基金商品的资金投入金额高于100万元。实质资金投入这只私募商品的总人数不可以超越200人。私募商品不可以向不特定对象销售。

二思资金投入收益是不是符合市场经营规律;

三看网络址。非法证券期货网站的网址总是使用无特殊意义的字母和数字构成,或在合法证券期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。你可通过证监会网站或中国证券业协会、中国期货业协会网站,查询合法证券期货经营机构的网址,辨别非法证券期货网站。你还可以查看网站备案和服务器所在地的信息,辨别不合法网站。一些不法分子为逃避检查,不办理网站备案或将服务器设置在境外。

我拿出手机翻开通讯录,一个一个地看,琢磨着给哪个打个电话借2万块钱呢。这就叫做“特定对象”,都是熟人嘛。
我抱出一本《中国黄页》,然后根据上面的号码挨个打电话,筹备找人借2万块钱,这就叫做“不特定对象”。大白话就是“广撒网”。

非法筹资主要有什么表现形式?

央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局
央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局

通过认领股份、入股分红进行非法筹资。

央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局
央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局

依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适使用方法律若干问题的规定》,民间借贷是不是有偿由借贷双方约定,法律保护24%内年化利息,允许24%-36%自愿支付,超越36%无效。对于复利计算的借款,折算后实质年利率超越24%的部分,法律不予保护。对逾期利率,有约定的从其约定,但以低于年利率24%为限。出借时,预先在本金中扣除利息的,人民法院应当将实质出借的金额认定为本金。

央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局
央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局

个人资金投入私募基金应该注意哪些?

以产品销售与返租、回购与出售、进步会员、企业网盟与“迅速积分法”等方法进行非法筹资。

近年来,已有多起外汇理财平台崩盘跑路、忽然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生,它们的风险主要有四类:

俗称的金融牌照是指有关机构经国家金融监管部门批准,从事特定的金融业务的许可证,由人民银行、银保监会、证监会颁发。需要经许可才可拓展的金融业务主要有银行、保险、信托、证券、期货、金融出租、公募基金、第三方支付等。

合法的金融资金投入理财商品有什么?

编造资金投入项目,打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房产销售、原始股发行、代理经营等形式渐渐升级包装为资金投入理财、财富管理、金融互助理财、国外上市、私募股权等形形色色的理财项目,并且承诺有担保、可回购、低风险、高收益等。

三不要被高利魅惑盲目资金投入,由于高利息的钱都是我们的本金。

目前主要有什么金融牌照?

央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局
央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局

非法吸收公众存款罪:个人非法吸收资金20万元以上或者涉及30人以上,单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上的,即应依法追究刑事责任。情节紧急的,可处3年以上10年以下有期徒刑并处罚金。

参与非法筹资,法律不保护,政府不买单!

对物业、地产等资产进行等份分割,通过供应其份额的处置权进行非法筹资。

借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保资金投入等名义非法筹资。

承诺在肯定期限内以货币、实物、股权等方法还本付息或者给付回报;

5、明显超出公司注册登记的经营范围,特别是没从事金融业务资质;

借助“电子黄金资金投入”形式进行非法筹资。

央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局
央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局

非法筹资的套路有什么?

第三类是借助“传销模式”进步顾客。部分外汇平台以“互助理财”的名义,进步下线,按层级返利的方法不断吸引新资金投入者加入,这种模式涉嫌传销。比如,外汇平台沃尔克声称“自己是一家百年历史的英国金融公司,受FCA监管,保证顾客本金安全,资金投入者每一个月可获得最低比率收益和三次分红,同时资金投入者可以通过进步线下获得提成,通常可以获得10层下线肯定比率的分红。”该平台通过这种业务模式飞速吸引了大量资金投入者。经核查发现,沃尔克并不在FCA的监管范围,且该平台已没办法正常提现。

装点公司店面,打造实力假象。不法分子总是成立公司,办理工商执照、税务登记等手续,貌似合法,实则没金筹资质。这部分公司或办公高端豪华,或宣传国资背景,或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传,或高端场合举行推广会、常识讲坛,邀请名人、学者和官员站台造势,展示与领导合影及各种奖项,欺骗性更强。

所以:

最近,一些机构竞价所谓“外盘期货”加盟业务,宣称可以为境内资金投入者参与境外期货买卖提供途径,加盟香港、纽约、伦敦等市场原油、黄金、股指、外汇等期货资金投入,海外有哪些,就可以干什么,有些还提供“专家”指导、“一对一教学”、期货配资等服务。资金投入者仅需提供身份证件、开户并缴纳有关成本后,便可通过这部分机构的特定买卖软件进行“外盘期货”买卖。

混淆资金投入定义,常人难以判断。不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市,把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市;有些借助电子黄金、资金投入基金、互联网炒汇等新的名词迷惑群众,假称新资金投入工具或金融商品;有些借助专卖、加盟、代理加盟、消费增值返利、电商等新的经营方法,欺骗群众资金投入。

依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法筹资刑事案件适使用方法律若干问题的建议》,为他人向社会公众非法吸收资金提供帮,从中收取加盟费、好处费、推广账户返点费、佣金、提成等成本,构成非法筹资一同犯罪的,应当依法追究刑事责任。

“炒汇理财”是可靠的资金投入途径吗?

三不要

依据国内法律法规,因参与非法筹资活动而遭到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不能转嫁给未参与非法筹资活动的其它任何单位。筹资款的清退应依据清理后剩余的资金,根据筹资人参与的比率给予统一的清退。经人民法院实行,筹资者仍不可以清退筹资款的,应由参与者自行承担损失。这意味着一旦社会公众参与非法筹资,其利益不受法律保护,所受损失不能需要政府、有关部门和司法机关承担。

非法金融活动有关入刑标准和处罚是什么?

第四类是打着“外汇买卖”旗号“持续高额分红”。部分平台以“外汇买卖”为旗号筹资,进行“持续高额分红”。这种模式成立的首要条件是打造在“外汇买卖”盈利一直大于“分红”的基础上,而盈利有不确定性,这种平台宣称的持续盈利绝不可能,极可能就是“庞氏骗局”。

“外盘期货”可以参与吗?

四看收款账号。合法证券期货经营机构只能以公司名义对外拓展业务,也只能以企业的名义开立银行竞价推广账户。资金投入者在汇款环节应当格外小心,假如收款竞价推广账户为个人竞价推广账户或与该机构名字不符,请你果断拒绝。

这11种状况的理财要当心

资产管理业务,是金融业务范畴,需要持牌经营,需要纳入金融监管。居民如有理财需要,应当选择银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金筹资产资金投入公司等持牌金融机构发行的资产管理商品等。未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不能加盟销售资产管理商品。如你发现如此的“理财商品”,请立即举报!

啥是非法筹资?

三看

第一类是业务牌照涉嫌造假。部分外汇理财平台为了吸引资金投入者总是声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权。最近,就有公司声称“获得英国FCA认同并受其全方位监管的金融机构”,并附上了FCA代码,但经查看发现,代码对应的网站与该公司并不同。

第二类是买卖过程不透明。部分外汇理财平台对外宣称“资金安全,只赚不赔”。这部分平台资金并未依法购汇并汇至境外资金投入,而是在买卖过程中被“暗箱”操作、不断蚕食。比如,部分平台就是其顾客的买卖对手方。小白总是可以获得较高的收益,但资金投入者加强投入后会慢慢出现亏损的情形,在平台的建议下操作或者使用自动跟单的模式也会出现如此的情形。

10、赠送以组织考察、旅游、讲坛等方法招揽老年群众的;

央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局
央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局

通过媒体、推广会、传单、手机短信等渠道向社会公开宣传;

1.假如你投个5万元就买到了私募商品,那肯定是遇见骗子了;
2.假如你接到一个陌生营销推广电话或者短信,或者看到传单,然后买的私募商品,那肯定是骗子;

筹资诈骗罪:以非法占有为目的,用诈骗办法非法筹资的,个人骗取10万元以上或者单位骗取50万元以上,即可追诉。此罪最高可处无期徒刑,并处罚金或没收财产。

现在存在很多面向境内用户、以“外汇买卖”为旗号进行筹资分红的平台,都离谱!

6、企业网站、服务器设在境外或公司高管是外国人,进行不真实宣传的;

依据国家规定,未经批准任何单位和个人不能经营期货业务,境内单位或个人不能违反规定从事境外期货买卖。境内资金投入者通过上述机构的买卖软件或移动推广客户端参与境外期货买卖,一旦发生纠纷,自己权益将没办法得到有效保护。

民间借贷的利率应怎么样约定?

金融业是特许经营行业,需要持牌经营!

二看资金投入理财商品是不是在批准的经营范围内;

擅自发行股票或公司、企业债券罪:擅自发行数额超越50万元或者购买人数超越30人的,应予立案追诉,可处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金。

借助网络设立资金投入基金的形式进行非法筹资。

一不要盲目相信造势宣传,由于他们总是拉大旗作虎皮;

一看主体资格。根据规定,拓展证券期货业务,需要经中国证监会核准,获得相应业务资格。你可以通过证监会网站、中国证券业协会网站、中国期货业协会网站查看合法证券期货经营机构及其从业职员信息,或者向当地证监局核实有关机构和职员信息。

非法筹资是指单位或者个人未根据法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、资金投入基金证券或者其他债权凭证的方法向社会公众筹筹资金,并承诺在肯定期限内以货币、实物与其他方法向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法筹资有什么特点?

注:吃瓜群众常常会看到“不特定对象”一词,到底的意思是呢?

非法筹资违法犯罪分子为了引诱群众上当被骗,达到非法筹资目的,一般采取以下方法骗取群众信赖。

一看是不是获得金融监管部门的批准文书,并向监管部门核实真伪;

假如有人向你宣传,做“外盘期货”可以赚大钱,那是欺诈误导,请你不要参与,以免上当被骗,遭受损失!

向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

3、以“看广告、赚外快”“消费返利”“慈善”“互助”“”“”等为幌子的;

央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局
央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局

三思自己经济实力是不是拥有抗风险能力。

举例吧:

以发行或变相发行股票、债券、彩票、资金投入基金等权利凭证或者以期货买卖、典当为名进行非法筹资。

三看资金投向范围是不是真实、安全、靠谱。

11、在街头、超市、商场等人群流动、聚集场合摆摊、设点,发放“理财商品”广告,特别以中老年人为主要招揽对象。

避开资金投入陷阱的“三看三思三不要”

央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局
央行上海总部发文:曝光以“虚拟货币”“区块链”等为幌子的理财骗局

资金投入前,建议你到中国证券资金投入基金业协会网站(http://gs.amac.org.cn)查看该私募基金公司是不是登记,该私募商品是不是备案。

三思

未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

相关文章
推荐文章

热门标签

区块链知识_区块链入门_区块链接博客_极客网

Copyright © 2002-2021 极客网 (http://yxlhjx.net) 网站地图 TAG标签 备案号:

声明: 本站文章均来自互联网,不代表本站观点 如有异议 请与本站联系 本站为非赢利性网站