资产通证化——将链下资产连通至区块链的秘密武器

时间:2021-07-09 06:22来源:www.qgiske.com作者:未知点击:

导读:
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假如资产升值可以致使通证产生收益,Chainlink预言机还可以用于计算通证持有者按期获得的收益。

资金投入组合管理

艺术品是典型的高价值低流动性资产。因为具备稀缺性,艺术品遵循所谓的“流动性溢价”原则,即低流动性资产的长期收益相对较高。然而,想要将手上艺术品变现的藏家们就比较头大了,由于不肯定有用户想出到他们认可的价位。这种现象催生出了艺术品中介行业,这部分中介主要的工作就是辅助藏家之间或艺术家与藏家之间的买卖行为。这致使艺术品买卖本钱远高于其他资产,而其他低流动性的资产,譬如房产,也面临着同样的困境。



Bullionix现在正在他们的GoldLink网站上用Chainlink的XAU/美元黄金价格喂价机制,通证价值与黄金挂钩,通证持有者可以更好地知道通证价值,并更高效地在二级市场买卖手上的通证。

为资产篮子定价

艺术品通证化示例,Chainlink可以为通证资产提供链上估值。

价格预言机确定资产价值后,用户可以将资产通证化并用Chainlink预言机验证意向用户的资质,以确保合规。另外,Chainlink还推出了ChainlinkVRF等工具,在供不应求时以公平的方法分配通证资产,并保证过程的可验证性。譬如GETProtocol会从名单中挑选用户供应门票。

不一样的资产需要不相同种类型的预言机构造。Chainlink预言机会依据具体用例需要直接提供资产估值或提供参考数据辅助用户做判断。Chainlink可以兼容任何API和链下系统,因此可以从多个途径获得数据,其中包括专业的数据提供商、独立估价机构/专家、交易网站/OTC市场或其他定制化的数据聚合商。Chainlink会基于这部分数据计算出一个统一的可信估值。预言机可以由去中心化的独立Chainlink节点互联网运行,互联网调用链下API获得数据。另外,数据提供商/估价机构也可以自己运行Chainlink预言机,并直接将数据传输至智能合约。

预言机互联网可以在UI或协议层追踪资金投入组合中各种通证资产的价格。如此可以更客观地计算目前资金投入组合余额、资产买卖本钱与资产在公开市场上销售的价值。另外,还可以用智能合约自动买卖资产,以管理资金投入组合,譬如当预言机收到的价格数据达到某个阈值时自动卖出通证资产。

资产达成通证化将来,资金投入者可以基于资产智能合约的逻辑看到资产的所有权记录与回报率和收益等数据。此外,某些资产,譬如珍藏品或赛马,可能由于一些特殊属性而价格更昂贵。而区块链的溯源功能可以确保记录没办法被篡改,这将很大提高记录的可信度并减少资金投入风险。这部分功能大概很大减少各个行业的欺诈风险,譬如红酒、鱼子酱与时髦和艺术等高档奢侈品行业,这部分行业总是都充斥着各种伪造和欺诈现象。

通证和收益分配方法

其中一个例子是去中心化的金融MoneyMarket,这个项目中发行了超越800万USD的汽车贷款通证。用户存入ETH、D人工智能、泰达币或美元C,并收到mTokens,这个通证可以基于现实世界中的贷款赚取利息。这不只提高了去中心化的金融范围的流动性,还同时让零售资金投入者有机会资金投入过去没办法触及到的资产类别。



将来,资产通证化将为智能合约开发者带来无限机会,连通现实世界中的各种价值。将通证与各类型型的资产绑定,可以轻松塑造出全新类型的合成资产、指数和通证篮子。用链下收入作抵押将为迅速进步的去中心化的金融行业注入新的革新活力。

减少门槛

背景介绍

“资产通证化”是区块链范围的一个专有名词,指某一资产对应的区块链所有权通证,并且通证可以在链上买卖。虽然资产通证化最常指代的是金筹资产或同质化资产通证,譬如公司股票或黄金等,但它理论上也可以表示任何具备经济价值的实物或虚拟资产,譬如一件艺术品、一项专利或甚至技术工作者一小时的工作时间。因此,资产通证化是区块链最具潜力的应用场景之一,其终极目的是覆盖几乎全部的人类经济活动,每年产生的经济价值预计超越几百万亿USD。

很多ROI最高的资产总是因为资金或监管限制而没办法触及到一般资金投入者。譬如资金投入一部大制作电影需要很多前期本钱,而且制作团队还大概会超出预算,因此只有财力最雄厚的资金投入者才有机会资金投入。然而,一部成功的电影可以在短期内赚好几倍的钱。其他资金投入门槛高的高收益资产还包括珍藏跑车、抄底国外资产与出租或购买公寓。

为了进一步保障互联网安全和数据水平,Chainlink还在预言机互联网中使用了独特的加密经济勉励机制。另外,Chainlink还发布了基于权益质押的服务协议和不可篡改的声誉系统,可以追踪估价机构、节点和数据提供商的历史服务水平。这个框架可以勉励大伙提供准确的估值数据,由于提供错误数据的人会被罚款,还会被扣信誉分,将来也没办法再赚取收入。将来,即便是只有内行才懂的小众资产也可以进入通证市场,并通过加密经济机制保障估值数据是靠谱准确的。

预言机在通证资产中的用例

一旦针对某一资产打造了理想的预言机互联网,就可以催生出各种革新的应用场景。

链下资产的模块化应用

本文将探讨通证资产的很多益处,并剖析Chainlink安全靠谱的预言机对通证资产的进步和应用所带来的价值。

通证资产的价值

通证资产具备去中心化和不需要信赖的特征,可以代表现实世界中的商品、资金投入工具或服务。此外,它还具备很多其他价值。资产通证化最大的价值是提高资产价值和实用性,并同时减少门槛。此外,资产通证化还可以将链下数据连通至链上去中心化的金融生态。

追踪抵押物

去中心化的金融MoneyMarket的用户可以抵押链下资产并在链上发行贷款,用户借助Chainlink价格参考数据为标的资产定价,以保障抵押率充足。假如发生清算,用户也可以在链上验证其抵押物被没收时的价格,这很大提高了平台的透明性和安全性。这个模式还可以用于发行稳定币或开发其他抵押金融工具。

盘活资产

–通证资产相比传统资产具备无须许可、流动性高、开放权限、链上透明与降低买卖摩擦等优势。

通证化既可以使资产享受低流动性带来的益处又解决了买卖本钱居高不下的难点。通证化资产可以用几百万或甚至几十亿枚通证来代表,每枚通证代表几百万或几十亿分之一的资产,然后这部分通证可以在各种平台上进行买卖。这不仅能够去除中间本钱,触及到更多潜在用户,还能保证资产的流动性溢价,由于通证是与与众不同的资产绑定的。

资产通证化最具潜力的应用范围现在才刚最初让人探索,那就是将链下资产变成去中心化的金融应用的一个模块。

很多高值资产都蒙着一层“神秘的面纱”,资金投入者非常难看清其真实的回报率、所有权和销售记录等重要信息,因此没办法理性做出判断。在资金投入者需要评估国外资产或因各种缘由没办法亲自查询资产的状况下,信息不透明就会成为非常大的障碍。资产通证化非常重要的一个好处是,区块链本质上是公开透明的,因此其他人都可以追踪并审计链上的所有记录。

假如你对预言机问题知道一些,就应该知晓每当区块链需要与链下世界交互,就会面临风险和问题。而资产通证化本质上也依靠于链下数据,因此也不可回避这个难点。资产通证化要充分发挥其价值不能离开安全的预言机,由于在通证铸造、买卖和管理等重要环节都需要获得关于标的资产的准确数据。

比起这个终极目的,更被人眼前一亮的是现在已经达成的早期应用场景。仅在过去一年,德勤、纽约梅隆银行和安永就已经开始研究资产通证化策略,并觉得这个趋势大概颠覆海量行业,其中包括年收益高达9万亿USD的全球证券行业与价值9.6万亿的全球房产行业。另外,微软、Vanguard和苏富比也分别宣布启动或上线资产通证化项目,为工业资产、证券和房产发行通证。从这个角度来看,资产通证化现在已经成为了区块链范围最热门的应用场景,并达成了企业级应用。

–通证资产要正常运行,就需要从Chainlink等安全靠谱的预言机获得优质的喂价数据。

预言机能为资产通证化带来哪些价值?

刚刚提到了,资产通证化将丰富链下资产的应用场景并同时推进去中心化的金融范围的进步和革新。而要达成这部分场景,不能离开安全靠谱的预言机。要在区块链上准确地反应资产价值并买卖这部分资产,需要要获得真实靠谱的资产数据。这在通证资产生命周期的四个环节看上去尤为重要,即:通证创建,通证抵押,用户查询通证估值与通证在二级市场销售。Chainlink是区块链行业最主流的预言机,为通证资产提供重要靠谱的喂价服务,并依据开发者具体的安全需要提供定制化的预言机框架。

资产通证化的性质其实跟众筹很像,区别是出钱回收资产的资金投入者会获得相应的资金投入回报。如此一来,散户资金投入者就可以用较低的本钱回收高收益率高风险的资产。譬如《帕皮卡》这部电影就使用了这个方案,电影收益按上述方法以通证形式发放。另外,CorioInvest现在也在为超级跑车发行通证。

提高透明性

不相同种类型的资产通证可以组合成各种通证池或资产篮子,在链上创建衍生品进行买卖,并绑定真实资产价值。譬如说,可以在通证资产篮子中放入多个稳定币,这就需要按期输入价格数据,在市场出现变化时重新进行平衡。智能化管理的资产组合也会设置每类资产网站权重,因此就需要所有标的资产的价格数据,按期调整买进和卖出量,以保持目的收益率。

概要

虽然资产通证化仍在早期进步阶段,但却是区块链技术最有潜力的应用场景之一。不过话又说回来,假如没Chainlink如此安全靠谱的预言机作支撑,资产通证的链上价值会遭到很大限制,而且中心化的风险会在非常大程度上损害通证的核心价值倡导。因此,只有部署Chainlink去中心化预言机获得链下数据才能充分覆盖所有种类的资产,并为其带来最大价值。

重点摘要:


有望将价值数万亿USD的链下资产连通至

无论是资产通证化现在获得的初步成功,还是它的终极愿景,重要都在于它相比传统资产拥有很多独特的优势和功能。通证化可以盘活传统资产,打通资金投入途径,减少资金投入门槛,提高资产所有权信息的透明度,并减少资产买卖有关的行政本钱,其中包括管理、发行和买卖中介费。最后,通证化还可以为之前没办法进入去中心化的金融生态的资产提供入场券,将其塑造成去中心化的金融应用的一个模块,释放革新潜力。

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